
在戏精代购骗局中,骗子为了掩盖并逃避监管,常通过以下虚假支付方式信息诱导受害者转账,具体手段包括:
1. 提供第三方个人或商户账户
骗子常以“代购中介”“供应商”等名义,要求受害者向非本人账户转账,如烟酒店、水疗会所、台球厅等无关商户的账户,或借用他人身份开设的账户。例如,赵某某案件中,骗子提供水疗会所、台球厅工作人员的账户接收钱款,实际用于套现挥霍。
在黄金代购洗钱骗局中,骗子会使用“上家”提供的他人银行卡进行交易,切断资金流向的直接关联。
2. 伪造支付凭证与虚假物流信息
骗子通过伪造购物小票、物流单号、品牌专柜发票等证明文件,增强可信度。例如,使用仿制的小票模板打印虚假凭证,或通过虚假快递单号伪造“境外发货”记录,甚至让商品实际在境内“绕行”制造跨境物流假象。
部分案件中,骗子还会发送伪造的转账截图或银行流水,谎称已支付定金或货款,诱骗受害者补交尾款。
3. 要求直接银行转账或现金交易
诱导受害者脱离平台监管,通过微信、支付宝等私人转账功能直接付款,或要求现金交易。例如,虚假购物服务类诈骗中,骗子以“节省手续费”为由要求私下转账,随后以“税费”“手续费”等名目追加费用。
部分案例中,骗子甚至要求受害者将现金存入指定ATM机或通过虚拟货币支付,进一步隐匿资金流向。
4. 利用虚假支付链接或二维码
骗子通过仿冒正规平台制作虚假支付页面,或发送伪装成“代购订单”的钓鱼链接、二维码,诱导受害者输入银行卡信息或直接扫码支付,实际资金转入骗子控制的账户。
5. 冒充客服要求“解冻资金”或“退款验证”
在退款骗局中,骗子以“账户冻结”“操作失误”为由,要求受害者提供银行账户信息或通过指定链接完成“验证”,实则窃取资金或进一步诱导转账。例如,谎称需缴纳“解冻费”或“罚金”才能提现。
总结与防范建议
骗子通过虚构支付场景、伪造凭证、利用第三方账户等手段混淆资金流向,规避平台监管。消费者应警惕非正规支付渠道,优先使用有保障的第三方平台交易,核实收款账户与卖家身份的一致性,并保留交易凭证以便维权。